關(guān)于進(jìn)一步明確小額貸款公司籌建、開業(yè)、股權(quán) 變更等有關(guān)事項的補(bǔ)充通知
發(fā)布時間：2016-08-01 來源:
關(guān)于進(jìn)一步明確小額貸款公司籌建、開業(yè)、股權(quán)
變更等有關(guān)事項的補(bǔ)充通知
遼金辦發(fā)〔2012〕9號
各市金融辦（委、局），綏中縣、昌圖縣金融辦，各小額貸款公司：
鑒于全省小額貸款公司試點工作需要，結(jié)合我省實際情況，為進(jìn)一步增強(qiáng)小額貸款公司服務(wù)“三農(nóng)”和小微企業(yè)發(fā)展的能力，推動試點工作健康穩(wěn)定發(fā)展，經(jīng)省政府同意，現(xiàn)將小額貸款公司籌建、開業(yè)和股權(quán)變更等事項補(bǔ)充通知如下。
一、關(guān)于公司設(shè)立
（一）籌建申請
1.主發(fā)起人是最大股東，其持股比例不得低于其注冊資本的20%。
2.企業(yè)出資人對小額貸款公司的出資總額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（按合并會計報表口徑計算）。
3.企業(yè)出資人須提供近2年的所得稅完稅證明原件和復(fù)印件。
4.須提供工商行政部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件兩份。
5.律師事務(wù)所出具的各出資人間關(guān)聯(lián)關(guān)系證明；企業(yè)做為出資人的，須提供關(guān)聯(lián)企業(yè)名單。
6. 從事信貸業(yè)務(wù)5年（含）以上，或具備較為成熟的信貸經(jīng)營模式和社會信譽(yù)較高的特色企業(yè)法人，可申請設(shè)立注冊資本不低于3億元人民幣的獨(dú)資小額貸款公司。
7.境外企業(yè)申請設(shè)立小額貸款公司，須滿足的條件：
（1）資產(chǎn)總額不低于等值人民幣20億元（按合并會計報表口徑計算）。
（2）主營信貸業(yè)務(wù)5年（含）以上，具有豐富信貸管理經(jīng)驗和經(jīng)營特色，對省內(nèi)小額信貸行業(yè)發(fā)展有借鑒和引領(lǐng)作用。
（3）投資行為符合國家外商投資和外匯管理的相關(guān)法律法規(guī)和政策。
（4）市、縣（區(qū)）兩級政府同意引入外資小額貸款公司，并承擔(dān)相關(guān)的監(jiān)管、風(fēng)險防范和處置職責(zé)的審核意見。
（5）省政府金融辦要求的其他條件。
（二）開業(yè)申請
市金融辦（委、局）須出具小額貸款公司開業(yè)審核意見書，其中包括營業(yè)場所安全、消防檢查合格，具備營業(yè)條件等內(nèi)容。
二、關(guān)于股權(quán)變更
（一）非主發(fā)起人變更
1.經(jīng)營期滿1年后，可申請股權(quán)變更。
2.每年只能申請股權(quán)變更1次，變更比例不得超過小額貸款公司注冊資本的20%。
3.因增資需要引入新股東，引入比例不受前款限制，但單個股東及其關(guān)聯(lián)方合計出資總額不得超過變更后小額貸款公司注冊資本的10%。
4.市金融辦（委、局）出具的變更申請審核意見中，應(yīng)包括公司股權(quán)變更前后的股權(quán)對照明細(xì)表。
（二）主發(fā)起人變更
1.主發(fā)起人原則上不得變更，但主發(fā)起人因經(jīng)營資質(zhì)到期、上市、并購等事項，確需變更的，由省政府金融辦審定。
2.主發(fā)起人變更時，新主發(fā)起人的資質(zhì)審核比照小額貸款公司新設(shè)時對主發(fā)起人要求的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。
3.新主發(fā)起人從小額貸款公司股東外產(chǎn)生，須由市、縣（區(qū)）兩級政府出具同意變更并承擔(dān)相關(guān)的監(jiān)管、風(fēng)險防范和處置職責(zé)的審核意見后，報遼寧省小額貸款公司試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組資格審查委員會審批。
4.新主發(fā)起人由小額貸款公司內(nèi)部股東產(chǎn)生的，須由市金融辦（委、局）出具同意變更的審核意見后，報省政府金融辦審批。
5.除主發(fā)起人外的小額貸款公司其它股東，在主發(fā)起人股權(quán)變更后1年內(nèi)不得變更。
6.省政府金融辦要求的其他條件。
三、 需進(jìn)一步明確的問題
（一）小額貸款公司的營業(yè)地址應(yīng)與注冊地一致。在跨區(qū)遷址時，除滿足地址變更的要求外，還需提交名稱變更申請及遷入地所在縣（區(qū)）政府同意的審核意見。
（二）經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)開業(yè)的小額貸款公司，須在營業(yè)場所醒目位置懸掛開業(yè)批復(fù)文件。
（三）小額貸款公司在經(jīng)營期限內(nèi)，企業(yè)出資人出現(xiàn)更名或者更換法人代表等事項時，須及時提供相關(guān)補(bǔ)充材料，經(jīng)市金融辦（委、局）審核確認(rèn)后，報省政府金融辦備案。
（四）被取消經(jīng)營資格的小額貸款公司的主發(fā)起人，不得再次出資設(shè)立小額貸款公司。
本通知自簽發(fā)之日起施行；此前有關(guān)文件中與本通知內(nèi)容相悖的，以本通知為準(zhǔn)。
二〇一二年三月三十日
