遼寧省人民政府關于進一步提高金融服務實體經濟質量的實施意見
發布時間：2017-05-12 來源:
遼政發〔2017〕14號
各市人民政府，省政府各廳委、各直屬機構：
為貫徹落實《國務院關于深入推進實施新一輪東北振興戰略加快推動東北地區經濟企穩向好若干重要舉措的意見》（國發〔2016〕62號）和省十二次黨代會精神，進一步提高金融服務實體經濟的質量，切實解決企業融資難問題，促進金融與產業深度融合，結合我省實際，制定本實施意見。
一、總體目標
牢固樹立創新、協調、綠色、開放、共享的發展理念，全面落實“四個著力”要求，按照“立足當前、著眼長遠、標本兼治、分類施策”的原則，通過推進金融供給側結構性改革，深入轉變政府職能、優化行政服務，廣泛動員、組織各類金融資源，努力克服融資供需信息不對稱、社會機構利用不足、解決融資難方法不多、多元融資渠道利用不充分等突出問題，以轉型升級、新興、科技和高成長性企業為服務重點，逐步形成以破解企業融資難為中心，金融資源配置更加合理、融資渠道更加暢通、政府服務更加貼近企業的工作體系，為遼寧老工業基地新一輪全面振興提供質量更高的金融服務。
二、認真落實國發〔2016〕62號文件精神
?。ㄒ唬┕膭蠲駹I資本參與發起設立民營銀行等金融機構。組成專項協調推進工作組，確保2017年遼寧振興銀行開業。（省政府金融辦、遼寧銀監局、沈陽金融商貿開發區負責）加快推進大連“中佳銀行”籌建申報準備工作。（大連市政府，大連銀監局、省政府金融辦負責）加快推進全省農信社股份制改革，鼓勵民營資本參與組建農商行。（省農信社、遼寧銀監局、省政府金融辦負責）擇機推動設立新的法人金融機構。（省政府金融辦負責）
?。ǘ┙?/span>“銀政企保”緊密合作的融資擔保體系，提升對民營和中小微企業的融資擔保服務能力。鼓勵地方政府、產業園區建立政府性融資擔保機構，嘗試設立支持投資、信貸、保險、擔保、保理聯動的投貸保聯動引導基金。（各市政府負責）以遼寧政融擔保中心為核心，組織30戶優質融資擔保機構建立融資擔保服務體系，通過開展直保、再擔保、分保、聯保和代出保函等多種業務，明顯提升擔保增信服務能力。（省政府金融辦、遼寧銀監局、大連銀監局負責）推動建立由銀行機構、信用評級機構和融資擔保機構共同參與的商業化銀擔合作新模式，創新擔保業務，探索產業鏈、供應鏈擔保以及投保聯動業務。（省政府金融辦、遼寧銀監局、大連銀監局負責）
（三）開展科創企業投貸聯動改革試點。積極爭取國家有關部門支持，在沈大自主創新示范區開展投貸聯動試點。沈陽、大連要建立完善的投貸聯動風險分擔和補償機制，充分發揮知識產權信貸風險補償資金等保障機制作用，滿足試點政策要求，支持符合條件的地方法人銀行參與投貸聯動試點。（省政府金融辦、省科技廳、遼寧銀監局、大連銀監局、人民銀行沈陽分行，沈陽市政府、大連市政府負責）推動國家開發銀行、中國銀行等試點金融機構優先在我省試點地區開展投貸聯動業務。（省政府金融辦、遼寧銀監局、大連銀監局負責）對科技創新企業擴大信貸投放的金融機構，優先給予再貸款、再貼現支持。（人民銀行沈陽分行負責）
?。ㄋ模┩七M銀行加大信貸支持，滿足有效益、有市場、有競爭力企業的合理信貸需求。協調、推動銀行機構擴大信貸投放。（省政府金融辦負責）充分利用宏觀審慎評估體系等貨幣政策工具，促進地方法人金融機構貸款合理增長。（人民銀行沈陽分行負責）對有效益、有市場、有競爭力、暫時出現流動性緊張的企業，推動銀行機構有針對性地運用收回再貸、續貸展期、債務重組等手段，保持企業融資規模。（遼寧銀監局、大連銀監局、省政府金融辦負責）對貸款余額3億元以上且債權銀行3家以上的企業和界定額度下的資金困難企業，組織銀行機構在企業債委會機制框架下統一協調行動，實行信貸報告制度，避免單方面抽貸、斷貸、停貸，由行業自律組織對違反協議的銀行機構給予同業通報。（遼寧銀監局、大連銀監局、省政府金融辦負責）
?。ㄎ澹┙鞭D貸、風險補償機制。以遼寧政融擔保中心為平臺，與銀行合作建立應急轉貸資金池，解決企業過橋資金問題。（省政府金融辦負責）各市和重點產業園區要根據自身能力和發展需要，積極利用財政資金的杠桿作用，設立風險資金池或專項基金，建立或完善應急轉貸和風險補償機制及相關管理細則。（各市政府負責）
（六）推進不良貸款處置。支持四大國有金融資產管理公司參與商業銀行盤活不良信貸資產，改善銀行機構信貸資產質量，提高銀行信貸投放能力。（遼寧銀監局負責）推動遼寧金融資產交易中心創新金融產品，充分發揮平臺作用，活躍不良資產交易。（省政府金融辦負責）通過引進戰略投資者，提升現有地方資產管理公司不良資產處置能力；吸引民間資本籌建并增設一家地方資產管理公司。（省政府金融辦、財政廳、省國資委負責）
?。ㄆ撸幦覂炏戎С质确蠗l件的企業首次發行上市。與中國證監會建立暢通的工作協調機制，對符合上市條件的企業落實優先反饋、優先初審、優先發審、優先發行的政策支持。（省政府金融辦、遼寧證監局、大連證監局負責）按照培育一批、備案一批、申報一批的工作推進機制，動態保持重點培育企業100戶、輔導備案企業20戶、在審企業10戶，加快我省企業上市進程。（各市政府，省政府金融辦、遼寧證監局、大連證監局負責）
?。ò耍┩苿悠髽I和金融機構境外融資，探索發行企業債新品種，擴大債券融資規模。努力完善與銀行間市場交易商協會合作關系，支持轄區內非金融企業在銀行間市場發行各類債務融資工具。（省政府金融辦、人民銀行沈陽分行負責）建立與中國銀行、渣打銀行等銀行機構的合作關系，組織有意愿企業開展業務培訓、政策輔導、境外路演，幫助企業開展境外發債。（省政府金融辦負責）
三、提高解決企業融資難的金融服務質量
?。ㄒ唬┡ζ平馊谫Y障礙，提高融資需求的有效性。各市政府要努力加快新項目的引進與建設，擴大融資增量需求。盡快完善在建項目的相關手續，提高融資的可獲得性。定期深入企業一線，在土地、房產、工商、稅務等方面，及時解決因行政管理效能不足產生的企業融資障礙。協同當地金融管理部門、金融分支機構，對有市場、有效益但暫時遇到困難的企業保持或合理增加融資服務。完善政府、融資擔保、銀行、保險與企業緊密合作的融資擔保服務體系，提供多樣化的融資增信服務。財力較好的城市應列支專項資金，設立轉貸基金、信貸風險補償資金，協助企業緩解融資難。（各市政府負責）
?。ǘ┐罱ňW絡信息平臺，努力破解融資供需信息不對稱。依托遼寧股權交易中心、沈陽票據資產交易中心，探索搭建網絡信息平臺，及時將企業金融需求送達各類金融機構。（省政府金融辦負責）各市政府要做好需求信息采集整理，提高信息質量，跟蹤、改進信息交換的有效性。（各市政府負責）各市要結合實際，定期組織企業與金融機構的對接、推介說明會和交互式路演，促進供需雙方有針對性地開展持續的銀企對接。（各市政府負責）
?。ㄈ╅_展“群對群”的精準服務。以“金融精準服務企業庫”為基礎，對不同企業群分類施策，組織貼近、精準的金融服務，努力紓解企業融資難問題。對各市政府提供的大型重點企業和省政府確定的標桿企業，按照個案解決的方式，組織各類金融機構提供綜合解決方案。對高成長性科技或新興企業，利用融資服務平臺開展常態化的交互式路演，促進企業與金融機構市場化對接。對流通、農業、科創等領域小微企業，組織小額貸款公司、融資擔保機構，提供小額、分散、信用優先的對口服務。對停產、半停產企業，各市政府要組織金融、行業管理部門和各類金融機構逐戶服務，及時化解融資難問題。（省政府金融辦、省工業和信息化委、省科技廳、省企業服務局、省農委、省商務廳、省工商聯，各市政府負責）
?。ㄋ模┙ㄔO產業金融服務平臺。率先在沈陽金融商貿開發區建設產業金融服務平臺，以線下線上相結合的方式，定期組織各類股權投資基金為全省科技與新興企業，提供持續的社會化股權投資服務。（省政府金融辦、沈陽金融商貿開發區負責）在經驗積累、方法完善的基礎上，逐步向具備條件的重點高新區、經濟技術開發區、產業園區推廣，探索建設覆蓋全省、產融結合特點突出的產業金融服務平臺序列。（省政府金融辦，各市政府負責）選擇科技或金融活躍的金融商貿區或高新技術開發區，開展孵化器與金融相結合的聯合招商活動，將金融服務直接嵌入雙創活動密集區域。（省政府金融辦，相關市政府負責）
?。ㄎ澹╅_展“金融機構園區行”活動。按照省、市、金融機構分類組織的原則，組織銀行、證券、保險、基金、擔保、租賃等各類金融機構，定期赴各重點園區、開發區開展專項或綜合性“金融機構園區行”活動。國家級高新區由省政府金融辦負責組織，省級高新區、重點經濟技術開發區、產業園區由各市政府負責組織，省內重點金融機構可根據業務拓展安排自行組織。省、市兩級政府分別建立“金融服務實體經濟專家咨詢庫”，定期赴各園區為企業提供面對面的咨詢服務。（省政府金融辦，各市政府負責）
?。┨岣咝姓招?，推進融資便利化。協調土地、住房城鄉建設（房產）、工商、公安（車輛管理）等部門，制定流程、收費、文本制式和審批期限等統一的服務標準，通過行政服務一體化，實現具有相關資質的金融機構辦理房產、土地、股權、車輛、設備等抵質押登記業務比照銀行機構辦理，簡化辦理程序，縮短辦理周期，促進抵質押便利化。其中，預購商品房貸款抵押、在建工程抵押按照《建設部關于修改〈城市房地產抵押管理辦法〉的決定》（建設部令第98號）的規定辦理。（省政府金融辦、省公安廳、省國土資源廳、省住房城鄉建設廳、省工商局等部門負責）繼續落實省政府企業上市工作協調機制，對進入上市后備企業數據庫的擬上市企業，給予“綠色通道”服務，通過簡化程序，加快企業上市進程。（省推進企業上市工作領導小組成員單位，各市政府負責）通過政府購買服務，將便于社會化服務實現的政府職能，委托金融、類金融機構以社會化方式實現，提升公共服務的專業性和有效性。（省政府金融辦、省財政廳，各市政府負責）
四、提升各類融資渠道的利用效果
（一）擴大信貸投放規模，增強信貸服務有效性。推動落實差異化信貸政策，引導信貸資金更多的投向新興產業、小微企業和重點支持領域，適當提高風險容忍度。（省政府金融辦、遼寧銀監局、大連銀監局負責）推動銀行機構合理確定貸款期限，改善資金需求時間錯配；推動銀行機構對市場前景較好，但暫時經營困難的小微企業，推廣循環貸款、展期續貸、年審制貸款等產品，降低企業融資成本。（遼寧銀監局、大連銀監局負責）鼓勵開發、推廣“稅易貸”、“創業貸”等各類信用貸款產品。（省政府金融辦、遼寧銀監局、大連銀監局負責）提高再貸款、再貼現資金使用效率；推進信貸資產質押再貸款試點工作，提高地方法人金融機構獲得再貸款能力。（人民銀行沈陽分行負責）
?。ǘ┩苿咏鹑诋a品服務創新，促進融資工具的綜合運用。爭取各金融機構總部支持，以主要分支機構為主體，統籌協調本機構各類分支機構，綜合運用債權、股權、租賃、資管等金融工具，開展組合式金融服務。（省政府金融辦，各市政府負責）鼓勵銀行開展供應鏈融資、應收賬款質押等融資業務。（省政府金融辦、人民銀行沈陽分行、遼寧銀監局負責）利用省知識產權質押融資風險補償基金，擴大知識產權質押貸款、專利權質押保險貸款等業務規模。（省知識產權局，各市政府負責）探索在遼寧股權交易中心建立權益抵質押登記平臺。（省政府金融辦負責）鼓勵銀行機構在科創企業集聚區設立分支機構，在客戶評價、業務模式、風險緩釋方式、貸款額度和期限確定、還款方式、抵質押品、擔保方式等方面開展創新，提高科創企業信貸獲得能力。（遼寧銀監局、大連銀監局、省政府金融辦負責）依托遼寧省利率定價自律機制，引導金融機構對科創企業貸款進行合理定價，降低企業融資成本。（人民銀行沈陽分行負責）建立適應科技型企業特點的風險定價機制、激勵約束機制、差異化考核機制和科技型小微企業授信盡職免責機制。（遼寧銀監局、大連銀監局負責）推動銀行機構擴大、優化對企業外籍專家人士的金融服務。（省政府金融辦、人民銀行沈陽分行、遼寧銀監局、大連銀監局負責）完善監管配套制度和措施，優化考核評價體系，適當提高監管容忍度，鼓勵開展金融服務和產品創新，指導遼寧銀行業協會設立創新委員會。（遼寧銀監局負責）
（三）增強銀行業經營管理能力，提升服務實體經濟質量效益。全面推動銀行業體制機制改革，進一步健全公司治理結構，改進業務流程，積極利用新技術創新產品和服務，打造差異化、特色化經營模式。著力解決去通道、減費用、降成本問題。持續優化信貸結構，準確把握貸款投向，推動兼并重組，完善供應鏈融資模式，打通上下游配套企業融資瓶頸。建立差異化考核評價體系，適當提高不良貸款容忍度，落實盡職免責政策。對服務實體經濟成效顯著的銀行機構，在網點設立、業務拓展和監管評級方面給予適當政策傾斜。（遼寧銀監局負責）
（四）推動外匯管理創新，擴大企業境外融資。持續推進全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策落實工作，擴大跨境融資企業數量。有序推進跨國企業集團跨境雙向人民幣資金池業務、外商直接投資人民幣結算業務、跨境貿易融資等業務的開展。暢通人民幣跨境回流渠道，鼓勵符合條件的企業境外發行人民幣債券，支持企業境外發債資金回流使用。與中國（遼寧）自由貿易試驗區、沈陽全面創新改革試驗區、大連金普新區和中德（沈陽）高端裝備制造產業園等重點改革試驗區和項目密切結合，深化“一企一策”外匯管理與服務方式，引進和擴大外匯及跨境人民幣業務試點，積極開展外匯和跨境人民幣創新業務。（人民銀行沈陽分行負責）
?。ㄎ澹┨嵘ｋU業服務企業的能力和水平。鼓勵保險資金通過債權、股權投資以及資產支持計劃等多種形式，為全省重大基礎設施建設、新型城鎮化、養老健康等重點項目提供融資服務。積極利用出口信用保險，支持大型成套設備出口，為企業開展對外貿易和“走出去”提供支持和保障。（省政府金融辦、遼寧保監局、大連保監局，各市政府負責）拓展國產首臺（套）重大裝備保險，支持企業自主研發。（省工業和信息化委、省政府金融辦、遼寧保監局、大連保監局負責）鼓勵開展貸款保證保險業務，持續擴大業務規模。支持保險公司與商業銀行、股權投資基金開展合作，推動“信貸+政府+保險”、“投資+保險”、“信貸+投資+保險”等組合工具的運用。（省政府金融辦、遼寧保監局、大連保監局，各市政府負責）
?。┘訌娰Y本市場渠道建設，激發企業運用資本工具的意愿和需求。切實發揮企業上市工作領導機制作用，全力推動符合條件企業境內外上市融資。（省政府金融辦、遼寧證監局、大連證監局，各市政府負責）各市政府要聯合證券機構推動規模以上企業開展股份制改造，爭取各市進入上市后備企業數據庫的股份公司數量均達到50戶以上。（各市政府負責）依托各市高新園區、產業園區，組織力量加強對擬在全國中小企業股份轉讓系統（新三板）掛牌的中小企業的指導培育，實行“點對點”融資服務。（省政府金融辦、遼寧證監局、大連證監局，各市政府負責）將擬上市企業個人所得稅征收有關優惠政策《遼寧省地方稅務局關于擬上市中小企業個人所得稅征收有關問題的通知》（遼地稅函〔2012〕263號）適用范圍擴展至新三板擬掛牌企業。（省地稅局、省政府金融辦負責）充分利用公司債、企業債，優化企業財務結構，擴大資金來源。（省政府金融辦、遼寧證監局、大連證監局、人民銀行沈陽分行，各市政府負責）探索“股權+債權+擔保+保險”等多機構聯動的綜合融資模式。加強遼寧股權交易中心、遼寧金融資產交易中心、遼寧北方金融資產交易中心、沈陽票據資產交易中心等要素市場建設。（省政府金融辦，沈陽、營口市政府負責）
?。ㄆ撸┐罅Πl展金融租賃，提升金融租賃服務水平。大力發展法人金融租賃機構，支持在境內綜合保稅區、自由貿易試驗區設立專業子公司開展金融租賃業務。鼓勵金融租賃公司發揮擴大設備投資、支持技術進步、促進產品銷售、增加服務集成等作用，創新業務協作和價值創造模式。積極擴展金融租賃在船舶、工程機械等傳統領域，新一代信息技術、高端裝備制造、新能源、新材料等戰略新興產業領域，以及面向三農、中小微企業的業務規模，鼓勵業務創新。支持推動融資租賃企業與金融機構合作，擴大租賃融資規模。（遼寧銀監局、大連銀監局、省政府金融辦負責）
（八）充分利用投資銀行業務服務實體經濟。組織券商、投資基金、投資咨詢機構，參與同業市場發債業務，開展單一資金SOT業務、個貸存量信貸資產轉讓、市值管理、股票質押回購等業務。（省政府金融辦、遼寧證監局、大連證監局負責）深化與滬、深證券交易所的合作關系，擴大債券融資規模。（省政府金融辦負責）
?。ň牛┣袑嵎婪督鹑陲L險，確保地方金融安全。建立金融風險應急和預警機制，按照專業分工，努力加強風險評估，及時提示風險單位，指導潛在風險機構及時采取措施化解、處置風險事件，確保地方金融安全。（省政府金融辦、人民銀行沈陽分行、遼寧銀監局、遼寧證監局、遼寧保監局負責）有針對性地加強銀行業日?？己嗽u價，完善風險監測體系，督促銀行機構提高風險管控能力，加強跨機構、部門、地區合作，對存在重大風險隱患客戶逐一制定風險處置預案，及時處置和化解風險隱患。（遼寧銀監局負責）
五、不斷增強地方法人金融機構經營實力和創新能力
?。ㄒ唬┤嫣嵘鞘猩虡I銀行經營實力。各市政府要加強對城商行的管理，積極引進金融資本，增強資本實力、豐富金融管理資源，提升服務實體經濟質量。（各市政府負責）爭取盛京銀行、錦州銀行早日完成回歸A股；加快營口銀行、阜新銀行、遼陽銀行上市前的準備工作，爭取早日完成境內外上市。（省政府金融辦、遼寧銀監局、遼寧證監局負責）加快本溪、盤錦、鐵嶺城市商業銀行增效擴股和股權多元化改革，完善法人治理結構，實現監管評級升級。（本溪、盤錦、鐵嶺市政府，遼寧銀監局負責）
（二）探索城商行等地方法人金融機構多元化經營。支持地方法人銀行、法人保險公司，在努力達到監管要求的基礎上，設立金融租賃、消費金融、資產管理、投資子公司等新型機構，逐步實現多元化綜合經營。支持信托、證券及金融租賃等非銀行機構做強做大，豐富多元化融資渠道，服務實體經濟。支持盛京銀行、大連銀行及遼寧振興銀行爭取投貸聯動業務試點資格，全面參與沈大自主創新示范區建設，通過產品和服務創新支持科技型企業發展。（省政府金融辦、遼寧銀監局、大連銀監局、遼寧證監局、大連證監局、遼寧保監局、大連保監局負責）
（三）深化農村信用社改革。引導農村商業銀行完善公司治理，加強資本約束，提高風險管控能力，加快轉型發展步伐。積極引進戰略投資者，支持民營資本參與農村信用社改制農村商業銀行，在確保資本和管理資源持續注入的前提下，允許民營資本階段性控股改制后的農村商業銀行。實施分類管理，采取多種方式化解不良資產，選擇優質農村商業銀行推進上市。（省農信社、遼寧銀監局、省政府金融辦負責）
?。ㄋ模┐罅Πl展股權投資機構?；钴S社會化、商業化基金發展，鼓勵社會資本發起設立創業、風險、產業、并購等各類股權投資基金。（省政府金融辦負責）具備條件的市政府和重點園區管理機構要積極建立股權投資引導基金，財政資金作為劣后級，引導社會資本合作設立各類股權投資基金；設立政府主導的創投基金、天使基金。（各市政府負責）對社會資本設立股權基金等投資機構給予注冊便利的制度安排。（省工商局、省政府金融辦，各市政府負責）
六、組織實施
?。ㄒ唬└叨戎匾?，認真落實。促進金融更加直接地服務企業，解決企業運行、發展過程中的融資難、融資貴問題，是落實黨中央、國務院振興東北老工業基地戰略部署的重要舉措，各市政府、省直各部門、各金融監管機構和各類金融機構要以高度的政治責任感，按照職責分工認真落實。深入研究具體問題，制定操作性強、針對性強、實效顯著的實施方案并認真執行。相關領域的政策和資金要配合金融服務實體經濟需要，給予集中、優先支持。
?。ǘ┙⒐ぷ鹘M織與協商機制，形成工作合力。省政府金融辦、省級金融監管部門、行業管理部門、重點金融機構以及各市政府，要建立持續穩定、協調有力的工作組織與協商機制，明確分工，確定工作目標，專人負責，定期協商，對服務企業融資過程中遇到的突出問題，共同研究解決方案，協同組織落實。
（三）加強宣傳，建立信息通報會制度。各市政府要不斷優化金融生態環境，加強金融業發展、金融服務實體經濟和金融風險宣傳、培訓，提升全社會金融意識，特別是引導實體經濟部門轉變融資理念，提高運用多元化、多渠道融資的能力；引導當地各類金融機構增強服務實體經濟的主動性、實效性。省政府相關部門、金融監管機構要定期組織或聯合組織召開信息通報會，將政府部門、監管機構最新的支持實體經濟發展、企業融資、金融創新等相關政策向社會發布。
遼寧省人民政府
2017年3月4日
